738 lines
64 KiB
Markdown
738 lines
64 KiB
Markdown
**АО «Россельхозбанк»**
|
||
|
||
Департамент крупного бизнеса
|
||
|
||
**Техническое задание**
|
||
|
||
**Единое хранилище финансовых данных клиентов**
|
||
|
||
Инициатива № 34649
|
||
|
||
Версия документа 1.0
|
||
|
||
Москва, 2026
|
||
|
||
# Содержание
|
||
|
||
[Содержание [2](#содержание)](#содержание "#_Toc235202516")
|
||
|
||
[1. Глоссарий [3](#глоссарий)](#глоссарий "#_Toc235202517")
|
||
|
||
[2. Связанные документы [4](#связанные-документы)](#связанные-документы "#_Toc235202518")
|
||
|
||
[3. Общие положения [5](#общие-положения)](#общие-положения "#_Toc235202519")
|
||
|
||
[3.1. Основание для разработки [5](#основание-для-разработки)](#основание-для-разработки "#_Toc235202520")
|
||
|
||
[3.2. Основание для выполнения работы [5](#основание-для-выполнения-работы)](#основание-для-выполнения-работы "#_Toc235202521")
|
||
|
||
[3.3. Назначение и цели [5](#назначение-и-цели)](#назначение-и-цели "#_Toc235202522")
|
||
|
||
[4. Участники процесса [6](#участники-процесса)](#участники-процесса "#_Toc235202523")
|
||
|
||
[5. Бизнес-требования [7](#бизнес-требования)](#бизнес-требования "#_Toc235202524")
|
||
|
||
[5.1. Бизнес-описание [7](#бизнес-описание)](#бизнес-описание "#_Toc235202525")
|
||
|
||
[5.2. Состав хранимых данных [7](#состав-хранимых-данных)](#состав-хранимых-данных "#_Toc235202526")
|
||
|
||
[5.3. Целевой процесс (TO BE) [7](#целевой-процесс-to-be)](#целевой-процесс-to-be "#_Toc235202527")
|
||
|
||
[6. Функциональные требования [9](#функциональные-требования)](#функциональные-требования "#_Toc235202528")
|
||
|
||
[6.1. Управление справочниками и структурой хранения [9](#управление-справочниками-и-структурой-хранения)](#управление-справочниками-и-структурой-хранения "#_Toc235202529")
|
||
|
||
[6.2. Прием и запись данных [9](#прием-и-запись-данных)](#прием-и-запись-данных "#_Toc235202530")
|
||
|
||
[6.3. Модель хранения данных [9](#модель-хранения-данных)](#модель-хранения-данных "#_Toc235202531")
|
||
|
||
[6.4. Версионность и историчность [10](#связи-между-сущностями-обеспечивают-возможность-получения-полного-состава-данных-по-гк-гск-организации-отчетной-дате-версии-среза-и-виду-документа.-для-монозаёмщика-связь-с-гкгскгсз-отсутствует-до-момента-его-включения-в-соответствующую-группу.)](#связи-между-сущностями-обеспечивают-возможность-получения-полного-состава-данных-по-гк-гск-организации-отчетной-дате-версии-среза-и-виду-документа.-для-монозаёмщика-связь-с-гкгскгсз-отсутствует-до-момента-его-включения-в-соответствующую-группу. "#_Toc235202532")
|
||
|
||
[6.5. Разрезы и группировка хранения [10](#разрезы-и-группировка-хранения)](#разрезы-и-группировка-хранения "#_Toc235202533")
|
||
|
||
[6.6. Выгрузка и экспорт [10](#выгрузка-и-экспорт)](#выгрузка-и-экспорт "#_Toc235202534")
|
||
|
||
[6.7. Личный кабинет Единого хранилища [10](#личный-кабинет-единого-хранилища)](#личный-кабинет-единого-хранилища "#_Toc235202535")
|
||
|
||
[6.7.1 Панель фильтров и поиск [10](#панель-фильтров-и-поиск)](#панель-фильтров-и-поиск "#_Toc235202536")
|
||
|
||
[6.7.2 Дерево структуры (навигация ГК - ГСК - Организации) [11](#дерево-структуры-навигация-гк---гск---организации)](#дерево-структуры-навигация-гк---гск---организации "#_Toc235202537")
|
||
|
||
[6.7.3 Область документов [11](#область-документов)](#область-документов "#_Toc235202538")
|
||
|
||
[6.7.4 Действия над документом [12](#действия-над-документом)](#действия-над-документом "#_Toc235202539")
|
||
|
||
[7. Требования к хранению данных и к процессам наполнения [13](#требования-к-хранению-данных-и-процессам-наполнения)](#требования-к-хранению-данных-и-процессам-наполнения "#_Toc235202540")
|
||
|
||
[8. Требования по обеспечению информационной безопасности [14](#требования-по-обеспечению-информационной-безопасности)](#требования-по-обеспечению-информационной-безопасности "#_Toc235202542")
|
||
|
||
[8.1. Подсистема управления доступом [14](#_Toc235202543)](#_Toc235202543 "#_Toc235202543")
|
||
|
||
[8.2. Сроки и глубина хранения, архивирование [14](#сроки-и-глубина-хранения-архивирование)](#сроки-и-глубина-хранения-архивирование "#_Toc235202544")
|
||
|
||
[9. Основные участники подготовки и согласования БФТ [15](#основные-участники-подготовки-и-согласования-бфт)](#основные-участники-подготовки-и-согласования-бфт "#_Toc235202545")
|
||
|
||
[10. Приложения [16](#приложения)](#приложения "#_Toc235202546")
|
||
|
||
[Приложение 1. Макеты интерфейсов личного кабинета Единого хранилища [17](#приложение-1.-макеты-интерфейсов-личного-кабинета-единого-хранилища)](#приложение-1.-макеты-интерфейсов-личного-кабинета-единого-хранилища "#_Toc235202547")
|
||
|
||
[Приложение 2. Модель данных [19](#приложение-2.-модель-данных)](#приложение-2.-модель-данных "#_Toc235202548")
|
||
|
||
# 1. Глоссарий
|
||
|
||
В настоящем документе используются следующие термины и сокращения.
|
||
|
||
| **Термин / сокращение** | **Определение** |
|
||
|----|----|
|
||
| АРМ КА | Автоматизированное рабочее место кредитного аналитика - основной поставщик данных в хранилище. |
|
||
| ГК | Группа компаний. |
|
||
| ГСК | Группа связанных компаний (периметр консолидации). |
|
||
| ГСЗ | Группа связанных заемщиков. |
|
||
| Монозаёмщик | Юридическое лицо, не входящее на текущую дату ни в одну группу компаний (ГК/ГСК/ГСЗ), по которому в Едином хранилище осуществляется хранение первичной документации для последующего использования при включении юридического лица в состав группы компаний и формировании консолидированной финансовой отчетности. |
|
||
| Гудвилл | Разница между покупной стоимостью компании и справедливой стоимостью идентифицируемых чистых активов в дату приобретения/дату отчетности. |
|
||
| Документы ФО | Загруженные документы финансовой отчетности. |
|
||
| ЕХ, хранилище | Единое хранилище финансовых данных клиентов - предмет настоящего ТЗ. В рамках которого происходит загрузка первичных данных (финансовая отчётность, ОСВ) из модуля загрузки и распознавания и консолидированная отчётность из модуля консолидации АРМ КА. Единое хранилище передаёт данные, в т.ч. исторические, по запросу в модуль консолидации и обеспечивает просмотр/выгрузку через личный кабинет. |
|
||
| КФО | Консолидированная финансовая отчетность. |
|
||
| ОФР | Отчет о финансовых результатах. |
|
||
| ОСВ | Оборотно-сальдовая ведомость по счету. |
|
||
| Отчетная дата | Дата, на которую сформирован набор данных клиента (срез). |
|
||
| Периметр | Состав ЮЛ/ИП, входящих в ГСК/ГСЗ на отчетную дату. |
|
||
| Сводная ОСВ | Оборотно-сальдовая ведомость, сведенная по компаниям периметра в разрезе субконто «Контрагенты». |
|
||
| Срез данных | Совокупность финансовых данных ГСК на одну отчетную дату, зафиксированная как единое целое. |
|
||
| Версия КФО | Сформированная консолидированная финансовая отчетность для конкретной ГСК на одну отчетную дату. |
|
||
| Верификация КФО | Сформированная и подтвержденная на кредитном комитете. |
|
||
| Смежная система | Внешняя по отношению к хранилищу система-потребитель данных. |
|
||
| ЕЦП CРM | Мастер-система, в которой ведется состав ГК/ГСК/ГСЗ. |
|
||
| Шахматка | Набор матриц «компания × компания» по счетам взаимных расчётов, отражающих взаимные требования и обязательства компаний ГСК; вспомогательный артефакт консолидации. |
|
||
| ЮЛ / ИП | Юридическое лицо / индивидуальный предприниматель - элемент состава ГК/ГСК/ГСЗ. |
|
||
|
||
# 2. Связанные документы
|
||
|
||
Основным методологическим документом, на котором базируются требования настоящего ТЗ, является:
|
||
|
||
- Методика консолидации финансовой отчётности Группы[^1] связанных компаний (АО «Россельхозбанк»). Методика описывает источники данных, принципы построения КФО ГСК и порядок обработки расхождений и применяется в качестве основания для разработки бизнес-требований к АРМ.
|
||
|
||
- Техническое задание АРМ кредитного аналитика (АРМ КА) (инициатива BIQ-34649): в части модуля «Единая база финансовых данных клиентов».
|
||
|
||
# 3. Общие положения
|
||
|
||
## 3.1. Основание для разработки
|
||
|
||
Разработка выполняется в целях автоматизации работы[^2] кредитного аналитика и создания единой базы финансовых данных клиентов. Текущий процесс формирования консолидированной финансовой отчётности по группам связанных компаний выполняется преимущественно вручную, что трудоёмко и подвержено ошибкам, единая база финансовых данных клиентов не ведется.
|
||
|
||
Автоматизация охватывает, в частности:
|
||
|
||
- распознавание документов финансовой отчётности (PDF, изображения, формат<span class="mark">:</span> xls, xlsb, xlsx, Р7);
|
||
|
||
- построение консолидированного финансового отчёта по группе связанных компаний;
|
||
|
||
- версионность и историчность срезов по отчётным датам;
|
||
|
||
- просмотр и выгрузку через личный кабинет, а также контроль целостности данных, разграничение доступа и архивирование.
|
||
|
||
- создание единой базы финансовых данных клиентов.
|
||
|
||
## 3.2. Основание для выполнения работы
|
||
|
||
Работы выполняются в рамках бизнес-инициативы BIQ-34649.
|
||
|
||
|
||
|
||
## 3.3. Назначение и цели
|
||
|
||
Единое хранилище финансовых данных - централизованное место хранения финансовых данных клиентов, накапливаемых в процессе работы АРМ КА, с возможностью повторного использования данных в последующих периодах и предоставления их потребителям. Основной поставщик данных - АРМ КА. Состав групп клиентов (ГК/ГСК/ГСЗ) хранилище получает из АРМ КА, как это определено в п. 6.1 АРМ КА.
|
||
|
||
Целями создания Единого хранилища являются:
|
||
|
||
1. Централизованное хранение первичных (распознанных данных отчетности) и консолидированных финансовых данных клиентов;
|
||
|
||
2. Обеспечение повторного использования ранее сформированных данных при последующих консолидациях;
|
||
|
||
3. Обеспечение хранения истории изменений и версий данных;
|
||
|
||
4. Предоставление пользователям и смежным системам доступа к актуальным и историческим данным;
|
||
|
||
5.
|
||
|
||
# 4. Участники процесса
|
||
|
||
Кураторы и ключевые участники процесса со стороны заказчика приведены в таблице.
|
||
|
||
| **Роль** | **Участник / подразделение** |
|
||
|:--:|----|
|
||
| Куратор | Лебедева А.А., Шаройко А.В.. |
|
||
| Заинтересованные подразделения | Департамент рисков, Департамент микробизнеса, Департамент малого и среднего бизнеса, Департамент крупного бизнеса, Департамент методологии и управления кредитным процессом, Департамент оформления и контроля кредитных операций. |
|
||
|
||
# 5. Бизнес-требования
|
||
|
||
## 5.1. Бизнес-описание
|
||
|
||
Хранилище **-** система хранения данных, дополненная собственным веб-интерфейсом (личным кабинетом) для просмотра и выгрузки архива документов. Ввод и изменение финансовых данных в кабинете не выполняются: данные формируются и записываются средствами АРМ КА, а хранилище обеспечивает их хранение, просмотр и выдачу. Хранилище автоматизирует:
|
||
|
||
- прием и запись финансовых данных клиентов от АРМ КА;
|
||
|
||
- накопление данных по отчетным датам (год, квартал) с сохранением;
|
||
|
||
- хранение данных в разрезах ГК/ГСК/ЮЛ/ИП/Монозаемщики и отчетных дат;
|
||
|
||
- поиск, выборку и предоставление данных пользователям АРМ КА и смежным системам (включая исторические срезы по запросу модуля консолидации);
|
||
|
||
- контроль целостности и сохранности данных;
|
||
|
||
- в составе хранимых данных предусматривается хранение первичной документации по юридическим лицам, не входящим на текущую дату ни в одну группу компаний (монозаёмщикам). Хранение указанной документации осуществляется с целью ее последующего использования при включении соответствующего юридического лица в состав группы компаний и формирования консолидированной финансовой отчетности.
|
||
|
||
- при последующем включении монозаёмщика в состав группы компаний ранее загруженная первичная документация сохраняется в Едином хранилище и может использоваться при формировании соответствующего среза консолидированной финансовой отчетности. Повторная загрузка ранее сохраненной первичной документации не требуется, если она соответствует необходимому юридическому лицу и отчетному периоду.
|
||
|
||
## 5.2. Состав хранимых данных
|
||
|
||
В хранилище размещаются данные, формируемые в АРМ КА. Состав данных согласован с формами и расчетами АРМ КА:
|
||
|
||
| **Категория данных** | **Состав** |
|
||
|----|----|
|
||
| Консолидированная отчетность (КФО) | Консолидированный бухгалтерский баланс (форма 1) и консолидированный ОФР (форма 2) в разрезе строк |
|
||
| Первичные документы | Бухгалтерский баланс и ОФР отдельных юридических лиц, входящих в периметр ГСК/ГСЗ, а также монозаёмщиков; исходные ОСВ по счетам в разрезе субконто «Контрагенты» |
|
||
| Сводная ОСВ | Сведенная по компаниям периметра ОСВ в разрезе контрагентов и признаков ГСК/ГК/внешний |
|
||
| Результаты расчетов | Шахматка, расчет Гудвилл, таблица корректировок и иные производные расчеты АРМ КА |
|
||
| Иные отчеты | Иные отчетные формы сформированные в результате обработки данных |
|
||
| Справочники и периметр | Состав ГК/ГСК/ГСЗ, справочники ЮЛ/ИП, периметр на отчетную дату |
|
||
| Метаданные | Отчетная дата, версия, автор и время записи, ссылка на источник, статус среза |
|
||
|
||
Для монозаёмщиков в рамках текущего этапа в Едином хранилище сохраняется только первичная документация. Консолидированная финансовая отчетность, сводная ОСВ, шахматка, результаты консолидации и иные производные расчеты по монозаёмщику до его включения в состав группы компаний не формируются и не хранятся.
|
||
|
||
| | |
|
||
|-----|-----|
|
||
| | |
|
||
| | |
|
||
| | |
|
||
| | |
|
||
| | |
|
||
| | |
|
||
| | |
|
||
|
||
## 5.3. Целевой процесс (TO BE)
|
||
|
||
После внедрения АРМ процесс записи в хранилище выполняется следующим образом:
|
||
|
||
1. АРМ КА загружает первичные документы по юридическим лицам, входящим в состав ГСК/ГСЗ, а также по монозаёмщикам.
|
||
|
||
2. Для монозаёмщика первичная документация сохраняется без формирования консолидированной финансовой отчетности и иных производных расчетов.
|
||
|
||
3.
|
||
|
||
4. АРМ КА завершает сбор и расчет данных клиента.
|
||
|
||
5. АРМ КА передает срез данных в хранилище, хранилище записывает срез как версию.
|
||
|
||
6. Хранилище фиксирует метаданные (дата, версия, автор, источник) и делает срез доступным для чтения.
|
||
|
||
7. При повторном обращении к клиенту в новом периоде АРМ КА читает из хранилища данные прошлых периодов для пересчета и сравнения.
|
||
|
||
8. При пересчете хранилище сохраняет новую версию, не затирая утвержденные ранее срезы.
|
||
|
||
9. Пользователь с соответствующими правами просматривает и выгружает данные через ЛК;
|
||
|
||
10. По истечении сроков / по регламенту утверждённые объекты переводятся в статус «Архив» и архивируются в озеро данных (data lake) с возможностью восстановления на просмотр.
|
||
|
||
11. При необходимости пользователи получают доступ к актуальным, либо историческим версиям данных посредством сервиса хранилища в соответствии с назначенными правами доступа.
|
||
|
||
12. При включении юридического лица, ранее зарегистрированного как монозаёмщик, в состав ГК/ГСК/ГСЗ ранее сохраненная первичная документация данного юридического лица становится доступной для использования при формировании соответствующего среза КФО.
|
||
|
||
# 6. Функциональные требования
|
||
|
||
## 6.1. Управление справочниками и структурой хранения
|
||
|
||
- хранилище использует состав ГК/ГСК/ГСЗ, полученный из АРМ КА;
|
||
|
||
- самостоятельное ведение состава в хранилище не предусмотрено;
|
||
|
||
- структура хранения строится по иерархии: ГК -\> ГСК/ГСЗ -\> ЮЛ/ИП -\> отчетная дата -\> форма/расчет -\> значение; для монозаёмщиков предусматривается отдельный уровень хранения: Монозаёмщики -\> ЮЛ -\> отчетная дата -\> первичная документация.
|
||
|
||
- хранилище ведет справочники первичной документации, сформированной консолидированной отчетности и форм расчетных таблиц (сводная ОСВ, Гудвилл, шахматка и иные таблицы) <span class="mark">;</span>
|
||
|
||
- изменения справочников версионируются;
|
||
|
||
- хранилище предусматривает возможность хранения первичной документации о юридических лицах/ИП, не входящих на текущую дату в состав ГК/ГСК/ГСЗ, с признаком «Монозаёмщик»;
|
||
|
||
- при изменении статуса юридического лица и его включении в состав ГК/ГСК/ГСЗ ранее сохраненные документы и данные монозаёмщика не удаляются и не дублируются, а становятся доступными в рамках соответствующей структуры хранения.
|
||
|
||
## 6.2. Прием и запись данных
|
||
|
||
- хранилище принимает данные от АРМ КА через программный интерфейс;
|
||
|
||
- запись выполняется срезами: один срез - данные одного ГСК на одну отчетную дату в согласованном составе;
|
||
|
||
- запись в хранилище КФО осуществляется после перевода в статус «Верифицирован»;
|
||
|
||
- При повторной загрузке данных по одной и той же ГСК и отчетной дате система не должна создавать дублирующие записи. Повторно полученные данные сохраняются как новая версия соответствующего среза с сохранением всех ранее созданных версий. Формирование новой версии выполняется в соответствии с требованиями раздела 6.4 «Версионность и историчность»;
|
||
|
||
- каждая запись сопровождается метаданными: отчетная дата, версия (в хранилище попадают только документация в рамках консолидации со статусом «Верифицировано», в случае иных статусов в КОФ, не переносятся в Единое хранилище) автор, идентификатор источника, ссылка на исходные документы с возможностью скачать;
|
||
|
||
- первичная документация монозаёмщика может приниматься и сохраняться независимо от формирования среза ГСК/ГСЗ;
|
||
|
||
- для первичной документации монозаёмщика фиксируются юридическое лицо/ИП, отчетная дата, тип документа, дата загрузки, автор загрузки и иные предусмотренные метаданные[^3];
|
||
|
||
- загрузка первичной документации монозаёмщика не приводит к формированию версии КФО или иного консолидированного среза.
|
||
|
||
## 6.3. Модель хранения данных
|
||
|
||
Данные хранятся в структурированной модели. Базовые сущности:
|
||
|
||
| **Сущность** | **Назначение и ключевые атрибуты** |
|
||
|----|----|
|
||
| Клиент / группа | ГК, ГСК/ГСЗ |
|
||
| Компания (ЮЛ/ИП) | Элемент периметра; ИНН, наименование, признак ГСК/ГК/ГСЗ. Для юридического лица может быть установлен признак «Монозаёмщик». |
|
||
| Периметр на дату | Состав ЮЛ/ИП группы на отчетную дату |
|
||
| Срез данных | Отчетная дата, версия, статус, автор, время |
|
||
| Значение отчетности | Форма отчетности |
|
||
| Документ ФО | Идентификатор, ссылка на Консолидацию и ЮЛ, тип (баланс / ОФР / ОСВ), формат, файл, статус распознавания |
|
||
| Строка ОСВ | Счет, субсконто «Контрагенты», признак способа получения (формат: xls, xlsb, xlsx, PDF-OCR, Р7), ссылка на источник |
|
||
| Результат расчета | Тип (шахматка/Гудвилл/таблица корректировки), параметры, результат, привязка к срезу |
|
||
| Метаданные и аудит | События записи, чтения, изменения статуса |
|
||
|
||
## Связи между сущностями обеспечивают возможность получения полного состава данных по ГК, ГСК, организации, отчетной дате, версии среза и виду документа. Для монозаёмщика связь с ГК/ГСК/ГСЗ отсутствует до момента его включения в соответствующую группу.
|
||
|
||
## 6.4. Версионность и историчность
|
||
|
||
- данные в хранилище накапливаются по отчетным датам с разбивкой по годам и кварталам;
|
||
|
||
- бухгалтерская отчётность первоначально может загружаться на не менее чем 5 отчётных квартальных дат, с последующим накоплением по мере предоставления клиентами отчётности;
|
||
|
||
- для каждой ГК и отчетной даты в хранилище обеспечивается хранение одной или нескольких версий среза данных которые приобрели статус «Верифицирован»;
|
||
|
||
- изменение статуса юридического лица с «Монозаёмщик» на участника ГК/ГСК/ГСЗ не приводит к удалению или изменению ранее сохраненной первичной документации;
|
||
|
||
- первичная документация, загруженная в период, когда юридическое лицо имело статус «Монозаёмщик», сохраняется с исходными метаданными и может быть использована при формировании последующих срезов КФО после включения юридического лица в состав ГК/ГСК/ГСЗ;
|
||
|
||
- историческая принадлежность юридического лица и состав документов, актуальные на момент их загрузки, сохраняются независимо от последующего изменения статуса юридического лица;
|
||
|
||
- при верификации новой версии КФО по той же ГСК за один отчетный период, ей присваивается статус «Актуальная», а ранее актуальной версии присваивается статус «Архив»;
|
||
|
||
- архивная версия КФО храниться в Едином хранилище в неизменном виде с сохранением даты верификации и остается доступной для просмотра и выгрузки;
|
||
|
||
- для каждой ГСК и отчетной даты в хранилище обеспечивается хранение одной или нескольких верифицированных версий КФО;
|
||
|
||
- каждая версия КФО хранится независимо и содержит полный состав данных, переданный на момент загрузки, а также метаданные (номер версии, дата и время создания, источник загрузки, пользователь (инициатор загрузки));
|
||
|
||
- ранее созданные версии не изменяются и не удаляются (приобретают статус Архив) при создании новой версии, что обеспечивает возможность просмотра истории изменений данных за любой момент времени;
|
||
|
||
- верифицированная версия КФО является неизменяемой. Изменение данных допускается только путем формирования новой версии;
|
||
|
||
## 6.5. Разрезы и группировка хранения
|
||
|
||
Данные хранятся и доступны для выборки в разрезах:
|
||
|
||
- по группам: ГК, ГСК/ГСЗ, монозаемщики;
|
||
|
||
- по компаниям: ЮЛ, ИП;
|
||
|
||
- по отчетным датам: год, квартал;
|
||
|
||
-
|
||
|
||
- по формам и расчетам: Баланс, ОФР, сводная ОСВ, шахматка, Гудвилл, таблица корректировок, КФО;
|
||
|
||
- для монозаёмщиков — по юридическому лицу, отчетной дате и типу первичной документации.
|
||
|
||
- Система должна обеспечивать одновременное применение нескольких разрезов при поиске и выборке данных.
|
||
|
||
## 6.6. Выгрузка и экспорт
|
||
|
||
- выгрузка среза, формы или расшифровки в форматы xls, xlsb, xlsx, Р7 и PDF (для исходных/подготовленных документов);
|
||
|
||
- выгрузка расшифровки статей отчетности в разрезе контрагентов;
|
||
|
||
- хранение истории выгрузок (кто, когда, какой состав).
|
||
|
||
## 6.7. Личный кабинет Единого хранилища
|
||
|
||
Личный кабинет - веб-интерфейс хранилища для просмотра структуры данных, просмотра распознанных данных документов и выгрузки файлов. Кабинет работает только на чтение и выгрузку.
|
||
|
||
Состав отображаемых данных определяется назначенными пользователю правами доступа и выбранными параметрами поиска. Пользователь не имеет возможности просмотра данных, доступ к которым ему не предоставлен
|
||
|
||
## 6.7.1 Панель фильтров и поиск
|
||
|
||
В верхней части кабинета доступны фильтры и строка поиска. Фильтры применяются совместно и сужают содержимое дерева и области документов:
|
||
|
||
- ГК - выбор группы компаний (по умолчанию "Все ГК");
|
||
|
||
- Организация - выбор организации (ЮЛ/ИП) (по умолчанию "Все организации");
|
||
|
||
- Год - отчетный год (по умолчанию "Все годы");
|
||
|
||
- Квартал - отчетный квартал (по умолчанию "Все кварталы");
|
||
|
||
- Типы документов - фильтр по типу документа (по умолчанию "Все типы");
|
||
|
||
- Поиск - строка "Поиск по ГК, организации или документу" (по наименованию ГК, организации, наименованию/имени файла документа);
|
||
|
||
- Статус организации - ГК/ГСК/ГСЗ, Монозаёмщик.
|
||
|
||
## 6.7.2 Дерево структуры (навигация ГК - ГСК - Организации)
|
||
|
||
Слева отображается иерархия с подписью "ГК - ГСК - Организации".
|
||
|
||
Уровни дерева:
|
||
|
||
- группа компаний (ГК) - наименование и число входящих ГСК;
|
||
|
||
- ГСК - наименование, код и количество организаций;
|
||
|
||
- организация (ЮЛ/ИП) - наименование и ИНН.
|
||
|
||
- узлы раскрываются и сворачиваются; выбор узла фильтрует область документов справа**;**
|
||
|
||
- отображается раздел "Монозаёмщики", содержащий юридические лица, не входящие на текущую дату в состав ГК/ГСК/ГСЗ;
|
||
|
||
**Учитывается, что отображаются только группы/организации, доступные пользователю по зоне ответственности и роли.**
|
||
|
||
## 6.7.3 Область документов
|
||
|
||
Справа отображаются документы выбранного узла, сгруппированные по консолидации. Внутри группы - два раздела:
|
||
|
||
- Сформированная отчетность - консолидированные документы, полученные в АРМ КА;
|
||
|
||
- Первичные документы - исходные документы организаций, сгруппированные по организации (наименование, ИНН, признак «первичная документация», число файлов);
|
||
|
||
- Для выбранного монозаёмщика в области документов отображается раздел "Первичные документы", содержащий загруженную первичную документацию по юридическому лицу. Группировка документов по консолидации для монозаёмщика не применяется. При включении монозаёмщика в состав ГК/ГСК/ГСЗ ранее загруженная первичная документация сохраняется и отображается в составе документов соответствующего юридического лица.
|
||
|
||
Таблица раздела «Сформированная отчетность» содержит колонки:
|
||
|
||
| **Колонка** | **Содержание** |
|
||
|----|----|
|
||
| Документ | Наименование файла и тип (КФО, Шахматка, Консолидированная отчетность) |
|
||
| Сформирован | Дата формирования |
|
||
| Инициатор | Ф.И.О. инициатора |
|
||
| Подтвердил | Ф.И.О. подтвердившего |
|
||
| Верифицировал | Ф.И.О. верифицировавшего |
|
||
| Действия | Просмотр и выгрузка |
|
||
|
||
Таблица раздела «Первичные документы» содержит колонки:
|
||
|
||
| **Колонка** | **Содержание** |
|
||
|-------------|---------------------------------------------|
|
||
| Документ | Наименование файла и тип (Баланс, ОФР, ОСВ) |
|
||
| Загружен | Дата загрузки |
|
||
| Инициатор | Ф.И.О. инициатора |
|
||
| Действия | Просмотр и выгрузка |
|
||
|
||
## 6.7.4 Действия над документом
|
||
|
||
В каждой строке доступны два действия:
|
||
|
||
- Просмотр - открывает распознанные (структурированные) данные документа: извлеченные значения (счета, строки, суммы, контрагенты и т. п.) в табличном виде. Просмотр не открывает исходный файл PDF/формат: xls, xlsb, xlsx, Р7 показываются распознанные данные со ссылкой на источник.
|
||
|
||
- Выгрузка - скачивает файл документа в исходном виде: для первичных документов - исходный PDF/формат: xls, xlsb, xlsx, Р7 для сформированной отчетности - подготовленный файл (xlsx/pdf).
|
||
|
||
- Действия «Просмотр» и «Выгрузка» доступны для первичной документации монозаёмщиков на общих основаниях в соответствии с назначенными пользователю правами доступа.
|
||
|
||
# 7. Требования к хранению данных и процессам наполнения
|
||
|
||
- хранилище обеспечивает накопление данных по годам и кварталам без ограничения, в т.ч. числа обслуживаемых клиентов и групп;
|
||
|
||
- версии и история хранятся в течение срока, установленного в п. 8.3 настоящего ТЗ;
|
||
|
||
- данные хранятся в разрезах, определенных в п. 6.5;
|
||
|
||
- первичная документация монозаёмщиков хранится в течение установленного настоящим ТЗ срока хранения;
|
||
|
||
- изменение статуса юридического лица с "Монозаёмщик" на участника ГК/ГСК/ГСЗ не является основанием для удаления ранее загруженной первичной документации;
|
||
|
||
- при последующем включении монозаёмщика в состав ГК/ГСК/ГСЗ ранее загруженная первичная документация должна быть доступна для повторного использования при формировании КФО;
|
||
|
||
- при повторном использовании ранее загруженной первичной документации не создаются дублирующие экземпляры документов при условии совпадения юридического лица, типа документа и отчетного периода.
|
||
|
||
модель данных хранилища указана в Приложении 2.
|
||
|
||
# 8. Требования по обеспечению информационной безопасности
|
||
|
||
<span id="_Toc235202543" class="anchor"></span>Разрабатываемое решение наследует требования информационной безопасности от ИС РАИСА в применимой части.
|
||
|
||
|
||
|
||
## 8.1. Требования к подсистеме управления доступом
|
||
|
||
Ролевая модель[^4] решения приведена в таблице:
|
||
|
||
<table style="width:62%;">
|
||
<colgroup>
|
||
<col style="width: 16%" />
|
||
<col style="width: 45%" />
|
||
</colgroup>
|
||
<thead>
|
||
<tr>
|
||
<th><p><strong>Роль</strong></p></th>
|
||
<th><p><strong>Назначение в хранилище</strong></p></th>
|
||
</tr>
|
||
</thead>
|
||
<tbody>
|
||
<tr>
|
||
<td><blockquote>
|
||
<p>Администратор ЕХ</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
<td><blockquote>
|
||
<p>Управление структурой хранения, справочниками, ролями и правами, сроками хранения</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
</tr>
|
||
<tr>
|
||
<td><blockquote>
|
||
<p>Кредитный аналитик головного офиса (КА ГО)</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
<td><blockquote>
|
||
<p>Просмотр распознанных данных и выгрузка документов по закрепленным ГК по своей ЗО</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
</tr>
|
||
<tr>
|
||
<td><blockquote>
|
||
<p>Кредитный аналитик регионального филиала (КА РФ)</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
<td><blockquote>
|
||
<p>Просмотр распознанных данных и выгрузка документов в пределах ГК своего филиала</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
</tr>
|
||
<tr>
|
||
<td><blockquote>
|
||
<p>Руководитель кредитного аналитика (РКА)</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
<td><blockquote>
|
||
<p>Просмотр и выгрузка данных по подчиненным аналитикам</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
</tr>
|
||
<tr>
|
||
<td><blockquote>
|
||
<p>Клиентский менеджер (КМ)</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
<td><blockquote>
|
||
<p>Просмотр распознанных данных и выгрузка документов по своим клиентам</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
</tr>
|
||
<tr>
|
||
<td><blockquote>
|
||
<p>Эксперт ГО</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
<td><blockquote>
|
||
<p>Просмотр распознанных данных и выгрузка документов по всем ГК</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
</tr>
|
||
<tr>
|
||
<td><blockquote>
|
||
<p>Эксперт РФ</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
<td><blockquote>
|
||
<p>просмотр информации по ГК своей ЗО, закрепленным за РФ пользователя, а также по ГК своей ЗО, в состав которых входят ЮЛ/ИП,</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
</tr>
|
||
<tr>
|
||
<td><blockquote>
|
||
<p>Смежная система</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
<td><blockquote>
|
||
<p>Чтение утвержденных данных по согласованному контракту</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
</tr>
|
||
</tbody>
|
||
</table>
|
||
|
||
## 8.2. Подсистема управления доступом
|
||
|
||
Доступ к хранилищу разграничивается по группам клиентов и операциям:
|
||
|
||
<table style="width:62%;">
|
||
<colgroup>
|
||
<col style="width: 18%" />
|
||
<col style="width: 44%" />
|
||
</colgroup>
|
||
<thead>
|
||
<tr>
|
||
<th style="text-align: center;"><blockquote>
|
||
<p><strong>Роль</strong></p>
|
||
</blockquote></th>
|
||
<th style="text-align: center;"><blockquote>
|
||
<p><strong>Основной функционал</strong></p>
|
||
</blockquote></th>
|
||
</tr>
|
||
</thead>
|
||
<tbody>
|
||
<tr>
|
||
<td style="text-align: center;"><blockquote>
|
||
<p>Администратор ЕХ</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
<td><blockquote>
|
||
<p>Управление структурой хранения, справочниками, ролями</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
</tr>
|
||
<tr>
|
||
<td style="text-align: center;"><blockquote>
|
||
<p>КА ГО / КА РФ / РКА / КМ/</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
<td><blockquote>
|
||
<p>Запись Срезов данных (через АРМ КА) и чтение данных по доступным ГК в ЗО пользователя</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
</tr>
|
||
<tr>
|
||
<td style="text-align: center;"><blockquote>
|
||
<p><mark>Смежная система</mark></p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
<td><blockquote>
|
||
<p><a href="#fn1" class="footnote-ref" id="fnref1" role="doc-noteref"><sup>1</sup></a>Чтение утвержденных данных по согласованному контракту (сервисная учетная запись)</p>
|
||
</blockquote></td>
|
||
</tr>
|
||
</tbody>
|
||
</table>
|
||
<section id="footnotes" class="footnotes footnotes-end-of-document" role="doc-endnotes">
|
||
<hr />
|
||
<ol>
|
||
<li id="fn1"><p>В случае интеграции АРМ КА с иными системами Банка.<a href="#fnref1" class="footnote-back" role="doc-backlink">↩︎</a></p></li>
|
||
</ol>
|
||
</section>
|
||
|
||
- права назначаются в разрезе групп клиентов (ГК/ГСК); пользователь видит только доступные ему группы;
|
||
|
||
- запись данных выполняется только через АРМ КА под учетной записью аналитика; прямое редактирование значений в хранилище не предусмотрено;
|
||
|
||
- Права доступа к данным монозаёмщиков предоставляются в соответствии с зоной ответственности пользователя и установленными правилами доступа к соответствующим юридическим лицам. Отсутствие у юридического лица принадлежности к ГК/ГСК/ГСЗ не должно препятствовать применению разграничения доступа к его первичной документации.
|
||
|
||
## 8.3. Сроки и глубина хранения, архивирование
|
||
|
||
- глубина хранения данных составляет 5 лет с даты прекращения отношений Банка с Клиентом;
|
||
|
||
- в разрезе отчетных дат: год/квартал. Бухгалтерская отчетность первоначально загружается на количество не менее 5 отчетных квартальных дат, с последующим накоплением данных по мере предоставления клиентами отчетности.
|
||
|
||
- по истечении срока хранения данные архивируются либо удаляются в порядке, установленном ВНД;
|
||
|
||
- верифицированные версии КФО не удаляются до истечения срока хранения;
|
||
|
||
Производится обеспечение возможности просмотра данных Единого хранилища и выгрузки форм отчетности, а также необходимых пользователю отдельных показателей в формате xls, xlsb, xlsx, Р7.
|
||
|
||
- архивирование выполняется в озеро данных (data lake);
|
||
|
||
- Система обеспечивает восстановление архивной версии КФО для просмотра без возможности редактирования.
|
||
|
||
## 8.4. Производительность, надёжность и доступность
|
||
|
||
Требования к производительности, надёжности и доступности наследуются от ИС РАИСА; отдельные целевые показатели для ЕХ фиксируются на этапе проектирования/ПМИ.
|
||
|
||
## 9. Основные участники подготовки и согласования БФТ
|
||
|
||
Подготовку и согласование настоящего документа осуществляют участники, приведённые в таблице.
|
||
|
||
<table style="width:63%;">
|
||
<colgroup>
|
||
<col style="width: 14%" />
|
||
<col style="width: 48%" />
|
||
</colgroup>
|
||
<thead>
|
||
<tr>
|
||
<th style="text-align: center;"><p><strong>Роль</strong></p></th>
|
||
<th style="text-align: center;"><p><strong>Участник / подразделение</strong></p></th>
|
||
</tr>
|
||
</thead>
|
||
<tbody>
|
||
<tr>
|
||
<td style="text-align: center;"><p>Куратор</p></td>
|
||
<td><p>Лебедева А.А., Шаройко А.В..</p></td>
|
||
</tr>
|
||
<tr>
|
||
<td style="text-align: center;"><p>Аналитик</p></td>
|
||
<td><p>Исполнители от Департамента больших данных:</p>
|
||
<p>Хлыстова Е.Д., Лысенко И.С., Епифанцев А.А., Дубина Н.М..</p></td>
|
||
</tr>
|
||
<tr>
|
||
<td style="text-align: center;"><p>Заинтересованные подразделения</p></td>
|
||
<td><p>Департамент рисков, Департамент микробизнеса, Департамент малого и среднего бизнеса, Департамент крупного бизнеса, Департамент методологии и управления кредитным процессом, Департамент оформления и контроля кредитных операций.</p></td>
|
||
</tr>
|
||
</tbody>
|
||
</table>
|
||
|
||
\
|
||
10. Порядок контроля и приёмки
|
||
==============================
|
||
|
||
Приемка Системы осуществляется Кураторами и ключевыми участниками процесса на основании результатов испытаний, проводимых в соответствии с Программой и методикой испытаний (ПМИ).\
|
||
Целью приемочных испытаний является подтверждение соответствия реализованного функционала требованиям настоящего технического задания, а также подтверждение корректности выполнения процессов по созданию Единого Хранилища.\
|
||
Система считается успешно прошедшей приемочные испытания при одновременном выполнении следующих условий:\
|
||
1. Все предусмотренные настоящим ТЗ функции реализованы и доступны пользователям в соответствии с их ролями;\
|
||
2.Отсутствуют критические ошибки, которые не выполняют бизнес-процессы;\
|
||
3. Обеспечивается выгрузка результатов в предусмотренных форматах;\
|
||
4. Обеспечивается сохранность данных, истории изменений и результатов расчетов.\
|
||
Результаты испытаний оформляются протоколом испытаний и являются основанием для принятия решения о вводе Системы в промышленную эксплуатацию.
|
||
|
||
**\**
|
||
|
||
# 11. Приложения
|
||
|
||
В состав настоящего документа входят следующие приложения:
|
||
|
||
- Приложение 1. Макеты интерфейсов АРМ кредитного аналитика;[^5]
|
||
|
||
- Приложение 2. Модель данных;
|
||
|
||
# Приложение 1. Макеты интерфейсов личного кабинета Единого хранилища
|
||
|
||
Макеты основных экранных форм личного кабинета Единого хранилища на рисунках 1–2.
|
||
|
||
|
||
|
||
Рисунок 1 – Единое хранилище: Структура ГК -\> ГСК -\> Организации
|
||
|
||
|
||
|
||
Рисунок 2 – Сформированная отчетность на квартал и первичные документы компаний ГСК
|
||
|
||
# Приложение 2. Модель данных
|
||
|
||
Модель данных АРМ представлена логической моделью «сущность–связь». Модель описывает основные информационные объекты решения и связи между ними. Перечень основных сущностей приведён в таблице.
|
||
|
||
| **Сущность** | **Назначение** | **Ключевые атрибуты** |
|
||
|:--:|----|----|
|
||
| Группа компаний (ГК) | Верхнеуровневая группа, объект справочника | Идентификатор, наименование, идентификатор в CRM |
|
||
| Группа связанных компаний (ГСК) | Группа в составе ГК, для которой формируется КФО | Идентификатор, наименование, ссылка на ГК |
|
||
| Группа связанных заёмщиков (ГСЗ) | Группа в составе ГК | Идентификатор, наименование, ссылка на ГК |
|
||
| Юридическое лицо (ЮЛ) | Компания — участник группы | Идентификатор, наименование, ИНН, идентификатор в CRM, ссылка на ГК, ссылка на ГСК/ГСЗ, признак («ГК» / «ГСК» / «ГСЗ» / «монозаемщик») |
|
||
| Консолидация (КФО) | Экземпляр процесса формирования КФО по ГСК | Идентификатор, ссылка на ГСК, отчётный период, статус, дата создания, ответственный пользователь |
|
||
| Документ ФО | Загруженный документ финансовой отчётности | Идентификатор, ссылка на Консолидацию и ЮЛ, тип (баланс / ОФР / ОСВ), формат, файл, статус распознавания |
|
||
| Распознанный показатель | Числовое значение, извлечённое из документа | Идентификатор, ссылка на Документ ФО, код статьи/счёта, значение, уровень уверенности распознавания, признак ручной корректировки |
|
||
| Сводная ОСВ | Сводная оборотно-сальдовая ведомость консолидации | Идентификатор, ссылка на Консолидацию |
|
||
| Строка сводной ОСВ | Позиция сводной ОСВ | Идентификатор, ссылка на Сводную ОСВ и ЮЛ, счёт, сальдо и обороты, признак контрагента |
|
||
| Шахматка | Набор матриц взаимных расчётов компаний ГСК | Идентификатор, ссылка на Консолидацию, отчётный период, счёт, значения по парам компаний |
|
||
| Расхождение / корректировка | Выявленное расхождение и внесённая корректировка | Идентификатор, ссылка на Сводную ОСВ, счёт, суммы сторон, % отклонения, сумма отклонения, скорректированные значения (ДБ/КР), комментарий, пользователь |
|
||
| Результат КФО | Консолидированный баланс и консолидированный ОФР | Идентификатор, ссылка на Консолидацию, статья, значение |
|
||
| Запись журнала изменений | Запись об изменении данных | Идентификатор, ссылка на объект, пользователь, дата и время, описание изменения, комментарий |
|
||
| Пользователь | Пользователь АРМ | Идентификатор, ФИО, роль, привязка к РФ/ГО, ЗО, табельный номер |
|
||
| Роль | Роль и набор полномочий | Идентификатор, наименование, перечень полномочий |
|
||
|
||
Основные связи между сущностями:
|
||
|
||
- ГК — ГСК, ГК — ГСЗ, ГК — ЮЛ: один-ко-многим (ГК включает группы и юридические лица);
|
||
|
||
- ЮЛ — ГСК/ГСЗ: многие-к-одному — юридическое лицо входит только в одну ГСК или ГСЗ; иерархия групп не поддерживается; для юридического лица, имеющего статус «Монозаёмщик», связь с ГСК/ГСЗ отсутствует до момента его включения в соответствующую группу;
|
||
|
||
- ГСК — Консолидация: один-ко-многим (по ГСК может быть сформировано несколько консолидаций за разные периоды);
|
||
|
||
- Консолидация — Документ ФО: один-ко-многим;
|
||
|
||
- Документ ФО — Распознанный показатель: один-ко-многим;
|
||
|
||
- Консолидация — Сводная ОСВ: один-к-одному; Сводная ОСВ — Строка сводной ОСВ: один-ко-многим;
|
||
|
||
- Консолидация — Шахматка: один-ко-многим (по отчётным периодам);
|
||
|
||
- Сводная ОСВ — Расхождение / корректировка: один-ко-многим;
|
||
|
||
- Консолидация — Результат КФО: один-к-одному;
|
||
|
||
- Консолидация — Запись журнала изменений: один-ко-многим;
|
||
|
||
- Пользователь — Роль: многие-к-одному.
|
||
|
||
*Приведённая модель является логической и подлежит детализации на этапе проектирования; физическая модель данных (типы, индексы, ограничения целостности) определяется при разработке.*
|
||
|
||
[^1]: Методика будет размещена на корпоративном портале Банка в разделе ДКБ.
|
||
|
||
[^2]: В перспективе, возможности системы могут быть использованы для формирования КФО на любом этапе кредитного процесса.
|
||
|
||
[^3]: Перечисленные атрибуты фиксации информации не являются окончательным вариантом и могут быть скорректированы на этапе проработки проекта.
|
||
|
||
[^4]: Ролевая модель может быть скорректирована, либо дополнена на этапе разработки.
|
||
|
||
[^5]: Макеты не являются окончательным вариантом интерфейса и могут быть скорректированы на этапе проработки проекта.
|